部分未上市中小银行无须新三板挂牌就可以发行优先股补充资本了-大朗新闻
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商业非上市-部分未上市中小银行无须新三板挂牌就可以发行优先股补充资本了

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上述負責人表示,非上市銀行以中小銀行為主,中小銀行對於服務實體經濟,特別是支持民營企業和小微企業融資具有不可替代的作用。本次修訂有效疏通了非上市銀行優先股發行渠道,對於中小銀行充實一級資本具有積極的促進作用,有利於保障中小銀行信貸投放,進一步提高實體經濟服務能力。

本次,銀保監會、證監會有關負責人在答記者問中也表示,優先股基本都由上市銀行發行,非上市銀行發行通道還不夠暢通。這是因為,《國務院關於開展優先股試點的指導意見》規定,優先股的發行人限於上市公司和非上市公眾公司;原《指導意見》進一步要求「非上市銀行發行優先股的,應當按照證監會有關要求,申請在全國中小企業股份轉讓系統掛牌公開轉讓股票,納入非上市公眾公司監管」。

但是,銀行業其他一級資本厚度不足。「按照巴塞爾協議III和銀監會的設想,其他一級資本應當達到1%。而2019年第一季度末實際僅有0.57%,缺口比較大。形成這種局面,與之前的其他一級資本補充條件嚴苛不無關係:彼時其他一級資本工具僅有優先股一種,發行人必須是上市銀行。」郭益忻表示。

修訂后的《指導意見》共十條。修訂內容主要體現在:一是本次修訂后,股東人數累計超過200人的非上市銀行,在滿足發行條件和審慎監管要求的前提下,將無須在「新三板」掛牌即可直接發行優先股;二是進一步明確了合規經營、股權管理、信息披露和財務審計等方面的要求。

從銀行業整體的資本充足率水平看,2019年1季度末,核心一級、一級、全口徑資本充足率分別達到10.95%,11.52%和14.18%,均達到歷史較高的水平。

銀保監會、證監會發佈《中國銀保監會中國證監會關於商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見(修訂)》(以下簡稱《指導意見》),其中提到,股東超200人的非上市銀行發優先股無須新三板掛牌。

「從發行量來看,二級資本債的發行已經逐步市場化,然而畢竟只能補充二級資本。優先股、可轉債門檻較高,僅上市銀行可以發行,普適性嚴重不足。」興業研究策略分析師郭益忻指出。

日前,部分未上市中小銀行無須新三板掛牌就可以發行優先股補充資本了。

影響範圍是非上市銀行銀保監會、證監會有關負責人在答記者問中稱,本次修訂的影響範圍是非上市銀行。我國國有大型商業銀行和大部分全國性股份制商業銀行都是上市銀行,在本次修訂以前,已經能夠根據國務院、證監會和銀保監會的相關規定發行優先股。絕大多數城市商業銀行和農村商業銀行都是非上市銀行,根據《非上市公眾公司監督管理辦法》規定,股東人數累計超過200人的非上市銀行符合非上市公眾公司的標準,經過本次修訂,在滿足發行條件和審慎監管要求的前提下,可直接發行優先股。

銀保監會和證監會方面稱,考慮到將「新三板」掛牌作為發行優先股的前置條件在一定程度上限制了非上市銀行一級資本補充,在符合《國務院關於開展優先股試點的指導意見》和《優先股試點管理辦法》要求的基礎上,銀保監會和證監會對原《指導意見》中的相關內容進行了修訂。

其他一級資本不足此前,在2019年銀行永續債推出之前,銀行補充資本工具包括二級資本債、優先股和可轉債,這三種資本工具,分別用來補充二級資本、其他一級資本和核心一級資本。

據悉,為進一步疏通商業銀行資本補充渠道,促進商業銀行提升資本充足水平,增加信貸投放空間,更好地支持實體經濟發展,銀保監會、證監會對《中國銀監會中國證監會關於商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見》(銀監發〔2014〕12號)進行了修訂,並於近日正式發佈實施《中國銀保監會中國證監會關於商業銀行發行優先股補充一級資本的指導意見(修訂)》。

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